“今年3月份，我司迪拜新客户开具的一份信用证，经贵行审核认为风险极高，对我司提出预警，避免了我司一笔重大业务损失。对贵行同事们的专业、认真和负责任，衷心地表示感谢!”

近日，浦发银行青岛分行收到了一封来自某企业相关负责人马女士的感谢信，在信中，马女士对浦发银行青岛分行表示衷心感谢，为其规避了300余万元的经济损失。

据了解，马女士所在公司主营塑料产品配件出口，为拓展全球市场，与一名来自迪拜的“客户”达成合作，约定通过信用证结算。

3月，马女士发货后来到浦发银行青岛分行交单，浦发银行青岛分行交易银行部国际单证产品经理热情接待了马女士，经沟通后了解到，马女士与来自迪拜的“交易对手”为首次合作，并且在没有预付款的情况下直接开立了300余万元的信用证。

浦发银行总分行随即对该笔信用证交单进行审核，认为存在疑点——信用证开证机构名称、地址、SWIFT代码指向三家不同实体，且经浦发银行总行查实，SWIFT代码指向一家非银金融机构，付款能力存疑。同时，浦发银行青岛分行还发现该笔信用证中有直接导致产生不符点的条款，信用证付款保障丧失，收汇风险大。据此，浦发银行青岛分行交易银行部与公司反复沟通，充分提示风险，马女士最终决定撤销信用证，并采纳该行建议将已发运货物转卖。

后经证实，该业务确为国际诈骗。

好在这家银行的产品经理有经验，不然这300万说没就没了，这位女士到时候也会哭死。